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陕西银保监局开77张罚单:秦农银行、进出口银行等合计被罚两千万

www.qinwo8.com2020-02-19

在中央银行和银行的保险监管机构发起了一场猛烈的攻击,并在浙江开出了4000万元的巨额罚款后,另一个大省又开出了另一笔罚款。

近日,中国银行保险监督管理委员会公布了陕西银行保险监督管理委员会两天内发布的77项“新年”罚款,对5家银行、1家保险机构及26名相关责任人进行处罚,罚款总额为2148万元。

据齐静子公司Qiwen.com称,此次被罚款的银行为秦农银行总行及其11家分行、中国进出口银行陕西省分行、xi长安农村信用合作社、蓝田农业银行、陕西省户县赫斯村镇银行,保险机构为中国联合财产保险。此外,26名其他责任人受到纪律警告,其中3人受到警告和罚款。

Qiwen.com发现,陕西银监局不仅下发了大量的罚款和罚款总额,而且处罚对象和处罚案件数量也相对集中。

秦农银行此次共收到44笔罚款,共计902万元。其中,秦农银行总行被罚款11笔,共计296万元,11家分行被罚款33笔,共计606万元。

中国进出口银行陕西分行收到13笔罚款,共计703万元。Xi长安长安农村信用合作社共收到16笔罚款,共计490万英镑。中国联合财产保险股份有限公司丰城分公司收到2张罚单,共计20万元。陕西省户县蓝田农业商业银行和赫斯村镇银行分别被罚款25万元和8万元。

至于处罚的原因,虽然此次罚款中存在一些不寻常的违法行为,如董事长缺席、高级管理人员擅自履行职责等,但贷款管理不善仍是处罚的“重灾区”,主要集中在以下几个方面:贷款审查未尽职、未按规定用途使用贷款、非法发放贷款、贷款非法流向房地产行业。

具体来说,秦农银行总行的违法事实包括:重大关联交易未经董事会批准,未及时向监管部门和监事会报告;未经资格审查批准,实际履行董事(经理)和高级管理人员职责的;董事长长期不在,未委派符合条件的相关人员代为履行职责。对等点列表的管理要求不到位;渗透管理要求和同行业务的实施不到位。

非法发放异地房地产贷款未上报监管部门,未按要求关注固定资产贷款“四证”,未按贷款用途进行委托付款;不严格执行固定资产项目资本金制度;部分理财收入没有及时入账,用于投资运营;员工行为管理不到位;提交给监管部门的材料不真实。

同时,秦农银行的11家支行,即未央支行、雁塔支行、北林支行、高辛支行、胜利街支行、阎良支行、新市支行、经济支出支行、莲湖支行、临潼支行、灞支行也受到处罚。

秦农银行11家支行的主要违法事实如下:借款人应承担违法行为的抵押评估费用;“四证”不全的房地产项目贷款;虚增小微企业贷款;通过贷款收取利息以掩盖不良资产;贷款前调查不谨慎;重组贷款不包括在不良贷款中;贷款资金被挪用,贷款资金回流至借款人;非法向固定资产项目发放流动资金贷款。

担保人非法为贷款提供担保,导致担保合同无效,银行没有在征信系统中如实反映贷款担保信息;贸易背景审查不严;反向程序授信;向不具备贷款主体资格的政府机构发放贷款;不严格

另一方面,陕西省户县蓝田农业商业银行和赫西村银行分别实施了暂停利息转移、延迟风险暴露、掩盖不良贷款和向借款人转移抵押评估费用等违法行为,被陕西银行和保监局各分行分别处以25万元和8万元罚款。

但是,作为国务院直接领导下的政策性银行,中国进出口银行也是此次罚款的主要“全能者”。

中国进出口银行陕西分行主要违规办理租金保理业务;贷款资金委托支付管理不到位;贷款审查严重失败,导致信贷资金被占用;非法发放贷款导致信贷资金流入商业房地产;M&A贷款的尽职调查和风险评估不到位;信贷资产的风险分类违反审慎管理规则;他因非法向高风险客户发放贷款、置换其他银行大额逾期贷款等违法事实,被陕西银行保险监督管理局处以703万元罚款。

戴刚、党、李负责向高风险客户发放非法贷款,并置换其他银行大额逾期贷款。其中,和受到警告,分别被罚款7万元和6万元,而党和李都受到警告。

作为此次唯一被罚款的保险机构,中国联合财产保险股份有限公司丰城分公司因准备虚假报告和报表的违法行为被罚款19万元。俞康对上述违法行为负主要责任,被陕西银行保险监督管理局给予警告并处以1万元罚款。

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